¡Trump busca reactivar el sueño americano! Fannie Mae y Freddie Mac serán clave para impulsar las hipotecas
La administración de Donald Trump comenzó a difundir materiales promocionales en los que presenta a las renovadas Fannie Mae y Freddie Mac como piezas fundamentales para ampliar el acceso de los estadounidenses al crédito hipotecario y reactivar el mercado de vivienda.
Uno de los videos sostiene que, durante generaciones, ser propietario de una casa representó seguridad, independencia y estabilidad, pero que actualmente ese objetivo se encuentra fuera del alcance de demasiadas familias estadounidenses.
El mensaje atribuye esta situación no a una falta de esfuerzo por parte de los ciudadanos, sino a que “el sistema dejó de funcionar para ellas”, planteando la necesidad de transformar el acceso al financiamiento.
¿Qué son Fannie Mae y Freddie Mac?
Para entender su importancia, Fannie Mae y Freddie Mac son empresas creadas y patrocinadas por el Gobierno de Estados Unidos que desempeñan un papel central en el funcionamiento del mercado hipotecario.
A diferencia de un banco tradicional, no entregan directamente las hipotecas a quienes compran una vivienda. Su principal función consiste en adquirir créditos hipotecarios otorgados por bancos y otras instituciones financieras, agruparlos y garantizar instrumentos respaldados por esas hipotecas.
Este mecanismo permite que las instituciones financieras recuperen recursos y puedan utilizarlos para otorgar nuevos préstamos. De esta manera, ambas empresas contribuyen a mantener disponible el financiamiento hipotecario y buscan contener las tasas y costos para los compradores.
Desde 2008, Fannie Mae y Freddie Mac permanecen bajo la tutela de la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda, después de que la crisis hipotecaria deteriorara severamente sus finanzas.
En conjunto, respaldan alrededor de la mitad del mercado hipotecario estadounidense, cuyo valor ronda los 13 billones de dólares.
La apuesta es mantener el crédito en movimiento
Uno de los materiales promocionales plantea que Fannie Mae debe trabajar junto con los bancos para garantizar que “el crédito no se detenga, el capital siga fluyendo y las personas no queden excluidas porque su historial no fue perfecto”.
El mensaje agrega que, cuando los bancos pueden aprobar más créditos, las familias tienen mayores posibilidades de avanzar y presenta a Fannie Mae como una “protectora del sueño americano”.
Otro de los videos asegura que la visión de Trump para Fannie Mae y Freddie Mac permitirá a los estadounidenses “soñar y soñar en grande”, al tiempo que destaca una reducción en las tasas hipotecarias y un incremento en las solicitudes para comprar viviendas.
El mensaje concluye con una adaptación del conocido lema político del mandatario: “Juntos estamos haciendo que comprar una vivienda vuelva a ser grandioso”.
Viviendas de casi 400 mil dólares y tasas superiores al 6%
La campaña llega en un momento en el que el acceso a una vivienda enfrenta importantes dificultades en Estados Unidos debido a la combinación de precios elevados y costos de financiamiento.
De acuerdo con la Oficina del Censo y el Departamento de Vivienda, el precio medio de una vivienda nueva vendida en Estados Unidos fue de 393 mil 800 dólares durante julio de 2026.
A esto se suma que la tasa promedio de una hipoteca fija a 30 años alcanzó 6.71% al 3 de septiembre, por encima del 6.50% registrado un año antes, según Freddie Mac.
Aunque el 65% de los hogares eran propietarios de su vivienda durante el segundo trimestre de 2026, la proporción disminuyó considerablemente entre los menores de 35 años, hasta 35.2%.
Estas cifras reflejan que las dificultades para adquirir una casa afectan especialmente a las generaciones jóvenes.
En este contexto, los materiales difundidos buscan posicionar a Fannie Mae y Freddie Mac como herramientas para ampliar el crédito y revitalizar el llamado “sueño americano”. Sin embargo, los videos no detallan nuevas medidas concretas ni explican de qué manera la estrategia lograría reducir directamente los precios de las viviendas.
